Optimiser votre stock et votre cash

Bien sûr, toutes les entreprises n’ont pas de stock, mais quand c’est le cas, il immobilise beaucoup de trésorerie. Dans cette période particulièrement difficile, il peut constituer une réserve de trésorerie importante.

Il est donc essentiel d’avoir une vraie réflexion sur vos stocks. Voici quelques points importants : (lire la suite ...)

Vos fournisseurs source de cash

Pour augmenter sa trésorerie, c’est évident soit vous encaissez plus, soit vous décaissez moins. Pour ce dernier, ce sont d’abord les fournisseurs qui sont concernés. Pour décaisser moins, vous pouvez soit payer plus lentement, soit payer moins.

Voyons les avantages et inconvénients des deux situations (lire la suite ...)

Où trouver le cash?

Avec toutes les aides de l’état, j’espère que vous n’avez pas de soucis de trésorerie. Mais que cela soit le cas ou pas, il faut toujours se poser la question d’améliorer sa trésorerie. C’est elle qui assure votre survie et vous apporte l’indépendance.

Si vous êtes d’accord avec cela, la question est où puis-je trouver du cash ?(lire la suite ...)

Cycle client - l'approche combinée

Votre cycle client n’est pas un long fleuve tranquille. Il comprend des parties parfaitement visibles (la comptabilité), d’autres qu’il faut examiner. Pour améliorer ce cycle, vous devez multiplier les approches.

Nous avons parlé du process mining, mais cela ne vous donne qu’une partie de l’image. Alors, comment combiner tout cela? (lire la suite ...)

Cycle client et process mining

Nous avons vu que le travail sur le cycle client apporte de nombreux avantages à l’entreprise. Le cycle client, rappelons-le, commence dès la prospection. Ce que la comptabilité met en évidence n’en est donc qu’une partie.

Ce qu’on voit peut-être analysé facilement, car on en a conscience. Mais comment analyser ce qu’on ne voit pas ? (Lire la suite ...)

Le cycle client pour gagner quoi?

Vous comprenez que lorsqu’on parle du cycle client, il faut l’envisager dans toute son étendue. Cela signifie que les personnes, services concernés ne sont pas que le service financier. Il va falloir les fédérer.

Il faudra casser les silos, et faire comprendre à tous l’intérêt de l’accélération du cycle. Mais au fait, cela va rapporter quoi ? (Lire la suite ....)

Le cycle client ça concerne qui?

Lorsqu’on souhaite améliorer sa trésorerie, il est utile de travailler son BFR (besoin en fonds de roulement). L’une des composantes c’est le compte comptable client. L’objectif c’est d’avoir le moins d’argent possible immobilisé dans ce compte. Pour cela, il faut que les clients paient vite.

Mais comment faire et qui est concerné par cela(Lire la suite ....)

Budget - soignez son suivi

Lorsque l’entreprise a fait son budget sous tous ses aspects, la première partie du travail est faite. Mais rappelons que le budget c’est comme un thermomètre. C’est votre outil de mesure.

À quoi sert un outil de mesure si vous le remisez au placard ? Vous devez donc vous en servir et voici ce qui nous paraît important :(Lire la suite ....)

Budget - pensez cash

Malgré tous vos soucis actuels, vous avez décidé de faire un budget. C’est une très bonne décision. Mais quelle orientation allez-vous lui donner ?

Allez-vous privilégier votre chiffre d’affaires, votre résultat ? Et si vous changiez, et profitiez de cette crise pour privilégier votre trésorerie ? Qu’en pensez-vous ?(Lire la suite ....)

Budget: inutile ou essentiel

En ces temps de Covid où chaque jour nous apporte des nouvelles différentes : confiner, dé-confiner, couvre-feu, re-confiner … l’avenir de nos entreprises est bien souvent très incertain.

Vous passez votre temps à vous adapter et à essayer de sauver les meubles. Alors, pourquoi faire un budget ? (lire la suite ....)

Alignement des outils de pilotage

L’entreprise est comme une voiture. Elle a beaucoup plus de chance d’atteindre un objectif que celui-ci a été fixé. Pour aller quelque part avec votre voiture, il faut d’abord définir la destination (Rome par exemple).

Avec l’entreprise, c’est pareil, mais vos horizons sont multiples. Voyons cela (lire la suite ....) :

Affacturage - suivre les réserves

La banque, dans le cadre de l’affacturage, verse immédiatement de l’argent sur une facture que vous venez d’émettre et que vous lui cédez. Cela constitue souvent aujourd’hui une part importante du financement du BFR.

Toutefois, la banque ne verse jamais 100% de la facture. Elle prend des réserves. Suivre les réserves est très important. Voyons pourquoi (lire la suite ....) :

Affacturage – Réduire le délai d’encaissement

Il est fréquent d’entendre que l’affacturage coûte cher. Le prix dépend des prestations que vous prenez (financement, assurance crédit, relance) et votre négociation joue un rôle important.

Vous n’avez pas la main sur tout, mais il existe un point qui dépend en grande partie de vous : le délai d’encaissement. Voyons cela (lire la suite ....):

Affacturage - Confier ou garder

Derrière le mot affacturage, il existe de nombreux cas de figure. Les entreprises peuvent céder des factures ou des soldes clients. Les entreprises peuvent acheter différentes prestations : financement, assurance crédit et relance client.

Parmi ces différentes prestations, comment choisir ? (lire la suite...)

Affacturage - Maîtriser son cycle client

L’affacturage est le financement court terme préféré des banques. Il est relativement cher. Vous devez donc optimiser ce financement.

La première chose à faire est de maîtriser votre cycle client. Pourquoi me direz-vous ? (lire la suite)....

Travailler ses clients

C’est génial d’avoir des clients et de pouvoir leur vendre nos produits ou nos services. Réjouissons-nous. Toutefois, tous les clients ne se valent pas. Vous avez certainement entendu dire : celui-là est un bon client, ou celui-là quel casse-pied.

Il est bon dans ce cadre de travailler ses clients. Voyons ce que cela signifie (lire la suite)...

Ventes ou charges

Vous avez fait vos prévisions de trésorerie, vous constatez que votre situation se dégrade, il faut prendre les choses en main et agir sur tous les leviers.

Ces leviers vous les connaissez, soit vous augmentez vos encaissements, soit vous diminuez vos décaissements. Le mieux est de jouer sur les deux tableaux, mais pas n’importe comment (lire la suite).

Cash ou résultat?

Que vaut-il mieux viser : augmenter votre résultat ou accroître votre trésorerie. Hier, la réponse était en général le résultat. En ce temps de crise du Covid, la trésorerie devrait prendre l’avantage.

Mais la question se pose-t-elle réellement. Cash et résultat sont-ils antinomiques (lire la suite) ?

Le résultat net fait-il sens?

Vous êtes vous déjà posé la question sur la signification de votre résultat net ? Le résultat qui apparaît au bas du compte de résultat est-il fiable ?

La question vous surprend, mais elle est d’importance, car c’est ce résultat qui permet de distribuer des dividendes, et qui contribue à la prise de décision d’investisseurs ou banquiers à vous financer. Alors qu’en est-il (lire la suite) ?

Litige égal qualité

Êtes-vous de ceux qui mettent la poussière sous le tapis ? Parfois, on aimerait bien faire cela en espérant qu’elle disparaîtra à tout jamais. Mais nous  savons bien que cela n’est pas vrai et qu’il faudra bien finir par l’évacuer.

Il en est de même avec les litiges des clients. Ils nous empoisonnent la vie, nous empêchent d’encaisser. Et si au lieu de les voir comme des problèmes nous les regardions comme des opportunités (lire la suite) :