Optimiser votre stock et votre cash

Bien sûr, toutes les entreprises n’ont pas de stock, mais quand c’est le cas, il immobilise beaucoup de trésorerie. Dans cette période particulièrement difficile, il peut constituer une réserve de trésorerie importante.

Il est donc essentiel d’avoir une vraie réflexion sur vos stocks. Voici quelques points importants : (lire la suite ...)

Vos fournisseurs source de cash

Pour augmenter sa trésorerie, c’est évident soit vous encaissez plus, soit vous décaissez moins. Pour ce dernier, ce sont d’abord les fournisseurs qui sont concernés. Pour décaisser moins, vous pouvez soit payer plus lentement, soit payer moins.

Voyons les avantages et inconvénients des deux situations (lire la suite ...)

Où trouver le cash?

Avec toutes les aides de l’état, j’espère que vous n’avez pas de soucis de trésorerie. Mais que cela soit le cas ou pas, il faut toujours se poser la question d’améliorer sa trésorerie. C’est elle qui assure votre survie et vous apporte l’indépendance.

Si vous êtes d’accord avec cela, la question est où puis-je trouver du cash ?(lire la suite ...)

Cycle client - l'approche combinée

Votre cycle client n’est pas un long fleuve tranquille. Il comprend des parties parfaitement visibles (la comptabilité), d’autres qu’il faut examiner. Pour améliorer ce cycle, vous devez multiplier les approches.

Nous avons parlé du process mining, mais cela ne vous donne qu’une partie de l’image. Alors, comment combiner tout cela? (lire la suite ...)

Cycle client et process mining

Nous avons vu que le travail sur le cycle client apporte de nombreux avantages à l’entreprise. Le cycle client, rappelons-le, commence dès la prospection. Ce que la comptabilité met en évidence n’en est donc qu’une partie.

Ce qu’on voit peut-être analysé facilement, car on en a conscience. Mais comment analyser ce qu’on ne voit pas ? (Lire la suite ...)

Le cycle client pour gagner quoi?

Vous comprenez que lorsqu’on parle du cycle client, il faut l’envisager dans toute son étendue. Cela signifie que les personnes, services concernés ne sont pas que le service financier. Il va falloir les fédérer.

Il faudra casser les silos, et faire comprendre à tous l’intérêt de l’accélération du cycle. Mais au fait, cela va rapporter quoi ? (Lire la suite ....)

Le cycle client ça concerne qui?

Lorsqu’on souhaite améliorer sa trésorerie, il est utile de travailler son BFR (besoin en fonds de roulement). L’une des composantes c’est le compte comptable client. L’objectif c’est d’avoir le moins d’argent possible immobilisé dans ce compte. Pour cela, il faut que les clients paient vite.

Mais comment faire et qui est concerné par cela(Lire la suite ....)

Budget - pensez cash

Malgré tous vos soucis actuels, vous avez décidé de faire un budget. C’est une très bonne décision. Mais quelle orientation allez-vous lui donner ?

Allez-vous privilégier votre chiffre d’affaires, votre résultat ? Et si vous changiez, et profitiez de cette crise pour privilégier votre trésorerie ? Qu’en pensez-vous ?(Lire la suite ....)

Affacturage - Confier ou garder

Derrière le mot affacturage, il existe de nombreux cas de figure. Les entreprises peuvent céder des factures ou des soldes clients. Les entreprises peuvent acheter différentes prestations : financement, assurance crédit et relance client.

Parmi ces différentes prestations, comment choisir ? (lire la suite...)

Travailler ses clients

C’est génial d’avoir des clients et de pouvoir leur vendre nos produits ou nos services. Réjouissons-nous. Toutefois, tous les clients ne se valent pas. Vous avez certainement entendu dire : celui-là est un bon client, ou celui-là quel casse-pied.

Il est bon dans ce cadre de travailler ses clients. Voyons ce que cela signifie (lire la suite)...

Ventes ou charges

Vous avez fait vos prévisions de trésorerie, vous constatez que votre situation se dégrade, il faut prendre les choses en main et agir sur tous les leviers.

Ces leviers vous les connaissez, soit vous augmentez vos encaissements, soit vous diminuez vos décaissements. Le mieux est de jouer sur les deux tableaux, mais pas n’importe comment (lire la suite).

Cash ou résultat?

Que vaut-il mieux viser : augmenter votre résultat ou accroître votre trésorerie. Hier, la réponse était en général le résultat. En ce temps de crise du Covid, la trésorerie devrait prendre l’avantage.

Mais la question se pose-t-elle réellement. Cash et résultat sont-ils antinomiques (lire la suite) ?

Litige égal qualité

Êtes-vous de ceux qui mettent la poussière sous le tapis ? Parfois, on aimerait bien faire cela en espérant qu’elle disparaîtra à tout jamais. Mais nous  savons bien que cela n’est pas vrai et qu’il faudra bien finir par l’évacuer.

Il en est de même avec les litiges des clients. Ils nous empoisonnent la vie, nous empêchent d’encaisser. Et si au lieu de les voir comme des problèmes nous les regardions comme des opportunités (lire la suite) :

Pas de relance sans comptabilité

Lorsque vous avez vendu et fait la facture, vous vous dites : ça y est, c’est dans la poche. En tout cas, c’est ce que se disent souvent les commerciaux. Mais la vérité, c’est que ce n’est pas toujours le cas.

La vente sera vraiment terminée lorsque le client aura payé. C’est là que parfois (souvent ?) le bas blesse. Il faut alors que vous le relanciez pour pouvoir encaisser. Mais quels sont les prérequis d’une bonne relance (lire la suite) :

La négociation financière est essentielle

Dans le cycle client (order to cash), il faut bien sûr une commande du client. C’est votre commercial qui a la responsabilité d’obtenir du client une commande. Cet acte de vente est essentiel, mais il est loin d’être évident.

Pour le commercial, ce qui compte c’est cette signature, mais doit-elle être obtenue à tout prix ? Certes non, en effet, il faut que le client paie et le plus vite possible. C’est là que la négociation financière intervient. Voyons cela (lire la suite)

Vigilance après COVID

Après une crise aussi dure, violente et brutale que celle que nous connaissons, clairement, le monde d’après ne sera plus le même. Pourtant, il faudra bien que nos entreprises continuent à tourner.

Elles ne pourront le faire que si nous avons le cash nécessaire. Nous vous avons déjà donné quelques conseils. Nous voulons attirer votre attention sur les points suivants : (lire la suite)...

Le cash au centre

La crise ne sera pas éternelle. Nous en sortirons, en tout cas, toutes les entreprises qui auront eu suffisamment de trésorerie pour tenir le choc. Les aides de l’état permettront à un grand nombre de survivre, en tout cas je l’espère, mais comment cela va se passer après ?

Nous devrons payer une bonne partie de ce que nous avons décalé. L’insuffisance de trésorerie sera certainement fatale pour les plus fragiles. Cela nous apprend que nous devons remettre le cash au centre de l’entreprise. Mais cela veut dire quoi (lire la suite) ?...

Optimiser votre trésorerie : c'est urgent

Votre activité est réduite, voire nulle. Vous avez établi vos prévisions de trésorerie sur trois mois. Votre constat : cela va être difficile. Peut-être, vous vous demandez comment vous allez pouvoir faire.

C’est le moment de se poser et d’envisager toutes les solutions possibles. Elles sont de deux types : internes ou externes (lire la suite) …

Prévoir sa trésorerie sur trois mois

La majorité de nos entreprises sont à risque pendant cette période de confinement. L’insuffisance de trésorerie, c’est le péril mortel. La seule façon de le conjurer c’est de le regarder droit dans les yeux.

C’est précisément ce que permettent les prévisions glissantes de trésorerie à trois mois. Voyons comment les construire simplement (lire la suite) …

Résultat Oui, mais NON

Drôle de titre, n’est-ce pas ! Pourtant c’est un titre qui est tellement important. La question derrière cela c’est quand votre résultat est-il vraiment acquis ?

Vous allez voir que derrière cette question qui semble anodine, il y a un point essentiel qui est déterminant pour la survie de votre société. Voyons cela (lire la suite....)